Werteanker Finanzstrategie Werteanker Finanzstrategie
  • Leistungen
  • Über uns
  • Team
  • Kontakt
+49 30 12345678 Beratung buchen
Werteanker Finanzstrategie
Leistungen Über uns Team Kontakt
Jetzt anrufen
Startseite › AGB

AGB

Stand: 20.01.2026

Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB) der Werteanker Finanzstrategie UG

Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

der Werteanker Finanzstrategie UG (haftungsbeschränkt)

Werteanker Finanzstrategie UG (haftungsbeschränkt)
Kurfürstendamm 213
10719 Berlin

E-Mail: [email protected]
Website: https://choriosdum.pro

Stand: 15. Juli 2024

Die nachfolgenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen (im Folgenden „AGB“) regeln die vertraglichen Beziehungen zwischen der Werteanker Finanzstrategie UG (haftungsbeschränkt), Kurfürstendamm 213, 10719 Berlin (im Folgenden „Werteanker“ oder „wir“) und ihren Kunden (im Folgenden „Kunde“ oder „Sie“).

Bitte lesen Sie diese AGB sorgfältig durch, bevor Sie die Leistungen von Werteanker in Anspruch nehmen. Mit der Beauftragung von Werteanker erklären Sie sich mit der Geltung dieser AGB einverstanden.

1. Geltungsbereich

1.1. Diese AGB gelten für alle Verträge, Leistungen und Angebote der Werteanker Finanzstrategie UG (haftungsbeschränkt) im Bereich der Finanzplanung und -beratung. Sie sind integraler Bestandteil aller Geschäftsbeziehungen zwischen Werteanker und dem Kunden, unabhängig davon, ob diese über die Website, per E-Mail, telefonisch oder auf andere Weise angebahnt oder abgeschlossen werden.

1.2. Diese AGB richten sich sowohl an Verbraucher im Sinne des § 13 Bürgerliches Gesetzbuch (BGB) als auch an Unternehmer im Sinne des § 14 BGB. Ein Verbraucher ist jede natürliche Person, die ein Rechtsgeschäft zu Zwecken abschließt, die überwiegend weder ihrer gewerblichen noch ihrer selbständigen beruflichen Tätigkeit zugerechnet werden können. Ein Unternehmer ist eine natürliche oder juristische Person oder eine rechtsfähige Personengesellschaft, die bei Abschluss eines Rechtsgeschäfts in Ausübung ihrer gewerblichen oder selbständigen beruflichen Tätigkeit handelt.

1.3. Abweichende, entgegenstehende oder ergänzende Allgemeine Geschäftsbedingungen des Kunden werden nur dann und insoweit Vertragsbestandteil, als Werteanker ihrer Geltung ausdrücklich und schriftlich zugestimmt hat. Dieses Zustimmungserfordernis gilt in jedem Fall, beispielsweise auch dann, wenn Werteanker in Kenntnis der AGB des Kunden vorbehaltlos Leistungen erbringt. Die Annahme der Leistungen von Werteanker gilt als Einverständnis mit diesen AGB unter Verzicht auf eigene Geschäftsbedingungen des Kunden.

1.4. Diese AGB gelten auch für alle zukünftigen Geschäftsbeziehungen zwischen Werteanker und dem Kunden, selbst wenn sie nicht erneut ausdrücklich vereinbart werden. Änderungen dieser AGB werden dem Kunden schriftlich oder in Textform (z.B. per E-Mail) mitgeteilt und gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht innerhalb von vier Wochen nach Zugang der Mitteilung schriftlich widerspricht. Auf diese Frist und die Bedeutung des Schweigens wird Werteanker in der Mitteilung gesondert hinweisen.

2. Vertragsschluss

2.1. Die Angebote von Werteanker sind freibleibend und unverbindlich, es sei denn, sie sind ausdrücklich als verbindlich gekennzeichnet. Sie stellen eine Aufforderung zur Abgabe eines konkreten Angebots durch den Kunden dar.

2.2. Der Vertragsschluss erfolgt in der Regel durch ein Angebot des Kunden und die Annahme dieses Angebots durch Werteanker. Der Kunde kann Werteanker über die Website, per E-Mail, telefonisch oder persönlich kontaktieren, um eine individuelle Leistungsanfrage zu stellen.

2.3. Auf Basis der Kundenanfrage erstellt Werteanker ein auf die spezifischen Bedürfnisse des Kunden zugeschnittenes schriftliches Angebot. Dieses Angebot enthält detaillierte Informationen über die zu erbringenden Leistungen, den vereinbarten Zeitrahmen und die Honorarbedingungen. Das Angebot ist für einen Zeitraum von 14 Kalendertagen ab dem Datum der Erstellung verbindlich, sofern keine andere Frist im Angebot selbst genannt wird.

2.4. Ein Vertrag kommt zustande, wenn der Kunde das Angebot von Werteanker schriftlich (z.B. per E-Mail oder durch Unterzeichnung des Angebots) annimmt und Werteanker diese Annahme in Textform (z.B. per E-Mail) bestätigt. Die schriftliche Annahme des Angebots durch den Kunden gilt als verbindliche Beauftragung. Mündliche oder telefonische Zusagen sowie Nebenabreden bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der schriftlichen Bestätigung durch Werteanker.

2.5. Werteanker behält sich das Recht vor, Aufträge ohne Angabe von Gründen abzulehnen, insbesondere wenn diese gegen gesetzliche Vorschriften verstoßen oder die Durchführung aus fachlichen oder ethischen Gründen nicht vertretbar erscheint.

2.6. Für Verträge, die mit Verbrauchern im Fernabsatz (z.B. per E-Mail oder Telefon) geschlossen werden, steht dem Verbraucher grundsätzlich ein gesetzliches Widerrufsrecht zu. Über dieses Widerrufsrecht wird der Kunde gesondert in einer Widerrufsbelehrung informiert. Die Widerrufsbelehrung sowie ein Muster-Widerrufsformular sind auf der Website von Werteanker unter https://choriosdum.pro einsehbar und werden dem Verbraucher spätestens mit der Auftragsbestätigung in Textform zugesandt.

3. Leistungen

3.1. Werteanker erbringt unabhängige Finanzplanungs- und Beratungsleistungen. Ziel der Leistungen ist es, den Kunden bei der Erreichung seiner individuellen finanziellen Ziele zu unterstützen und ihm eine fundierte Basis für seine finanziellen Entscheidungen zu bieten. Die genauen Leistungen ergeben sich aus dem individuell vereinbarten Angebot und der Auftragsbestätigung.

3.2. Die Leistungen von Werteanker umfassen insbesondere:

  • Finanzanalyse: Umfassende Erfassung und Analyse der aktuellen finanziellen Situation des Kunden (Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Absicherungen).
  • Zieldefinition: Unterstützung bei der Präzisierung und Priorisierung kurz-, mittel- und langfristiger finanzieller Ziele (z.B. Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Immobilienkauf, Ausbildung der Kinder, Absicherung von Risiken).
  • Konzeption und Strategieentwicklung: Erarbeitung individueller Finanzstrategien und -konzepte, die auf die Ziele, Bedürfnisse und Risikobereitschaft des Kunden zugeschnitten sind. Dies kann Empfehlungen für die Strukturierung von Vermögensanlagen, Versicherungen, Immobilienfinanzierungen oder Liquiditätsplanung umfassen.
  • Begleitung und Überprüfung: Optional kann Werteanker den Kunden bei der Umsetzung der entwickelten Strategien begleiten und in regelmäßigen Abständen die Finanzplanung überprüfen und an geänderte Lebensumstände oder Marktbedingungen anpassen.
  • Information und Aufklärung: Umfassende Aufklärung über finanzielle Produkte, Märkte, Risiken und Chancen, um dem Kunden eine eigenverantwortliche Entscheidungsfindung zu ermöglichen.

3.3. Werteanker erbringt ausdrücklich keine Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG), keine Anlagevermittlung, keine Abschlussvermittlung und keine Finanzportfolioverwaltung. Werteanker ist kein Finanzdienstleistungsinstitut und besitzt keine entsprechende Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für solche Tätigkeiten. Die von Werteanker erbrachten Empfehlungen stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf bestimmter Finanzprodukte dar, sondern dienen als Basis für die Entscheidungen des Kunden. Die konkrete Auswahl und der Abschluss von Finanzprodukten obliegen stets der eigenverantwortlichen Entscheidung des Kunden.

3.4. Die Beratung erfolgt ausschließlich auf Grundlage der vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen und Unterlagen. Der Kunde ist verpflichtet, Werteanker alle relevanten und vollständigen Informationen wahrheitsgemäß und rechtzeitig zur Verfügung zu stellen, die für eine fundierte und sachgerechte Beratung erforderlich sind. Dies umfasst insbesondere Informationen über seine Einkommens-, Vermögens- und Schuldverhältnisse, seine persönlichen Ziele, seine Risikobereitschaft und seine Kenntnisse und Erfahrungen im Finanzbereich.

3.5. Werteanker verpflichtet sich zur gewissenhaften und sorgfältigen Erbringung der vereinbarten Leistungen nach bestem Wissen und Gewissen und unter Einhaltung der anerkannten fachlichen Standards. Werteanker ist jedoch nicht zur Durchführung rechtlicher, steuerlicher oder bilanztechnischer Prüfungen verpflichtet. Die Beratung ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Sollten solche Spezialkenntnisse erforderlich sein, wird Werteanker den Kunden darauf hinweisen und die Konsultation entsprechender Fachleute empfehlen.

3.6. Werteanker übernimmt keine Garantie für das Eintreten bestimmter wirtschaftlicher Erfolge oder spezifischer Renditen der vom Kunden aufgrund der Beratung getroffenen Entscheidungen. Finanzplanungen basieren auf Prognosen und Annahmen, die sich ändern können. Die Finanzmärkte unterliegen Schwankungen, und Investitionen bergen stets Risiken, einschließlich des Risikos eines vollständigen Kapitalverlusts.

4. Preise und Zahlungsbedingungen

4.1. Die Preise für die Leistungen von Werteanker werden individuell im Angebot und/oder der Auftragsbestätigung festgelegt. Sie können entweder als pauschales Honorar für ein spezifisches Leistungspaket oder auf Basis eines vereinbarten Stundensatzes abgerechnet werden. Alle angegebenen Preise sind Netto-Preise zzgl. der jeweils gültigen gesetzlichen Umsatzsteuer, sofern nicht explizit anders ausgewiesen.

4.2. Sofern nicht anders vereinbart, sind die Honorare nach vollständiger Leistungserbringung und Rechnungsstellung ohne Abzüge innerhalb von 14 Kalendertagen zur Zahlung fällig.

4.3. Bei umfangreicheren Projekten oder längerfristigen Beratungsverträgen kann Werteanker angemessene Vorschusszahlungen oder Teilleistungen nach einem vereinbarten Zahlungsplan verlangen. Details hierzu werden im individuellen Angebot festgehalten.

4.4. Zahlungen können per Banküberweisung auf das in der Rechnung angegebene Konto von Werteanker erfolgen. Weitere Zahlungsmethoden können im Einzelfall vereinbart werden.

4.5. Gerät der Kunde mit der Zahlung in Verzug, ist Werteanker berechtigt, Verzugszinsen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zu fordern. Für Verbraucher beträgt der Verzugszinssatz 5 Prozentpunkte über dem jeweiligen Basiszinssatz, für Unternehmer 9 Prozentpunkte über dem Basiszinssatz. Die Geltendmachung eines weitergehenden Verzugsschadens bleibt vorbehalten. Werteanker ist zudem berechtigt, für jede Mahnung nach Eintritt des Verzugs eine angemessene Mahnpauschale zu erheben, sofern der Kunde kein Verbraucher ist.

4.6. Im Falle des Zahlungsverzugs ist Werteanker berechtigt, die weitere Leistungserbringung bis zur vollständigen Begleichung der offenen Forderungen einzustellen. Hieraus resultierende Verzögerungen oder Schäden gehen zu Lasten des Kunden.

4.7. Ein Recht zur Aufrechnung steht dem Kunden nur zu, wenn seine Gegenansprüche rechtskräftig festgestellt oder von Werteanker unbestritten oder anerkannt sind. Ein Zurückbehaltungsrecht kann der Kunde nur ausüben, soweit die Ansprüche auf demselben Vertragsverhältnis beruhen.

4.8. Erfolgt eine Leistung auf Stundenbasis, werden die geleisteten Arbeitsstunden nach bestem Wissen und Gewissen dokumentiert und dem Kunden auf Wunsch nachvollziehbar dargelegt. Reisekosten und Spesen, die im Rahmen der Leistungserbringung anfallen, werden dem Kunden gesondert nach vorheriger Absprache und gegen Nachweis in Rechnung gestellt.

5. Lieferung/Leistungserbringung

5.1. Die Leistungserbringung erfolgt in der Regel durch persönliche Beratungsgespräche (vor Ort, telefonisch, per Videokonferenz), Erstellung schriftlicher Analysen und Konzepte sowie deren Präsentation und Erläuterung. Der genaue Umfang und die Art der Leistungserbringung werden im individuellen Vertrag festgelegt.

5.2. Termine für Beratungsgespräche werden individuell zwischen Werteanker und dem Kunden vereinbart. Werteanker wird sich bemühen, vereinbarte Termine und Fristen einzuhalten. Verbindliche Zusagen über Termine und Fristen bedürfen jedoch der ausdrücklichen schriftlichen Bestätigung durch Werteanker.

5.3. Die Ergebnisse der Finanzplanung, wie Analysen, Konzepte und Empfehlungen, werden dem Kunden in der Regel in schriftlicher oder elektronischer Form (z.B. als PDF-Dokument per E-Mail) zur Verfügung gestellt.

5.4. Der Kunde hat die Pflicht zur Mitwirkung. Eine erfolgreiche Finanzplanung erfordert die enge Zusammenarbeit und das aktive Engagement des Kunden. Der Kunde ist verpflichtet, Werteanker alle für die Leistungserbringung notwendigen Informationen, Daten und Unterlagen vollständig, richtig und rechtzeitig zur Verfügung zu stellen und auf Nachfragen von Werteanker unverzüglich zu reagieren. Verzögerungen oder Mehraufwand, die durch unzureichende oder verspätete Mitwirkung des Kunden entstehen, gehen zu Lasten des Kunden und können zu einer Anpassung des Zeitplans oder des Honorars führen.

5.5. Ist die Nichteinhaltung von Fristen auf höhere Gewalt, z.B. Mobilmachung, Krieg, Aufruhr, Naturkatastrophen oder ähnliche, nicht von Werteanker zu vertretende Ereignisse zurückzuführen, verlängern sich die Fristen entsprechend der Dauer des Ereignisses. Werteanker wird den Kunden über solche Umstände unverzüglich informieren.

5.6. Sollte ein vereinbarter Termin durch den Kunden nicht wahrgenommen werden können, ist dies Werteanker mindestens 48 Stunden im Voraus mitzuteilen. Bei Nichteinhaltung dieser Frist oder unentschuldigtem Nichterscheinen behält sich Werteanker vor, die für den Termin vorgesehene Zeit oder einen Teil davon in Rechnung zu stellen, sofern keine nachvollziehbaren Gründe für die kurzfristige Absage vorliegen.

6. Gewährleistung

6.1. Werteanker erbringt seine Leistungen im Rahmen eines Dienstvertrages. Es handelt sich um eine Tätigkeit, die auf die sorgfältige Erbringung einer Dienstleistung abzielt, nicht auf die Herbeiführung eines bestimmten Erfolges im Sinne eines Werkvertrages. Werteanker gewährleistet daher die sorgfältige und fachgerechte Erbringung der vereinbarten Beratungsleistungen nach dem jeweils aktuellen Stand des Wissens und der Branchenpraxis.

6.2. Werteanker übernimmt keine Gewährleistung für die Richtigkeit von Informationen, die auf unvollständigen, falschen oder veralteten Angaben des Kunden beruhen. Ebenso wird keine Gewährleistung für externe Datenquellen oder Informationen Dritter übernommen, die Werteanker im Rahmen der Beratung heranzieht, sofern diese nicht grob fahrlässig oder vorsätzlich falsch übernommen wurden.

6.3. Sollte die von Werteanker erbrachte Leistung einen Mangel aufweisen, der die Erreichung des Vertragszwecks erheblich beeinträchtigt, so hat der Kunde Werteanker diesen Mangel unverzüglich nach Entdeckung schriftlich oder in Textform mitzuteilen. Werteanker ist dann zur Nacherfüllung berechtigt und verpflichtet, d.h., den Mangel nach eigenem Ermessen durch Nachbesserung oder erneute Erbringung der mangelhaften Leistung zu beheben.

6.4. Schlägt die Nacherfüllung fehl, ist der Kunde berechtigt, die Vergütung zu mindern oder vom Vertrag zurückzutreten, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen hierfür gegeben sind. Ein Rücktrittsrecht besteht bei unerheblichen Mängeln nicht.

6.5. Die Gewährleistungsfrist für Mängelansprüche beträgt für Verbraucher zwei Jahre ab dem Zeitpunkt der Leistungserbringung. Für Unternehmer beträgt die Gewährleistungsfrist abweichend davon 12 Monate. Die Frist beginnt mit der Abnahme der Leistung bzw. mit der Zurverfügungstellung der Ergebnisse.

6.6. Jegliche Gewährleistung ist ausgeschlossen, wenn der Kunde ohne vorherige schriftliche Zustimmung von Werteanker Änderungen an den von Werteanker gelieferten Ergebnissen vorgenommen hat oder diese nicht den Vorgaben von Werteanker entsprechend genutzt wurden.

7. Haftungsbeschränkung

7.1. Werteanker haftet für Schäden des Kunden nur, wenn diese auf einer vorsätzlichen oder grob fahrlässigen Pflichtverletzung von Werteanker, ihrer gesetzlichen Vertreter oder Erfüllungsgehilfen beruhen.

7.2. Von dieser Haftungsbeschränkung ausgenommen sind Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit. Für diese Schäden haftet Werteanker unbeschränkt.

7.3. Bei der Verletzung von wesentlichen Vertragspflichten (Kardinalpflichten), deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung des Vertrages überhaupt erst ermöglicht und auf deren Einhaltung der Kunde regelmäßig vertrauen darf, haftet Werteanker auch bei leichter Fahrlässigkeit. In diesem Fall ist die Haftung jedoch auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt. Vertragstypische und vorhersehbare Schäden sind solche, mit deren Entstehung im Rahmen des Beratungsvertrages typischerweise gerechnet werden muss.

7.4. Eine Haftung für indirekte Schäden, Folgeschäden oder entgangenen Gewinn ist, soweit gesetzlich zulässig, ausgeschlossen, es sei denn, der Schaden wurde vorsätzlich oder grob fahrlässig verursacht oder es handelt sich um eine Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit.

7.5. Werteanker haftet insbesondere nicht für Vermögensschäden, die darauf beruhen, dass der Kunde unvollständige, fehlerhafte oder nicht wahrheitsgemäße Informationen bereitgestellt hat. Die Qualität der Beratung hängt maßgeblich von der Qualität der vom Kunden zur Verfügung gestellten Daten ab.

7.6. Da Werteanker keine Anlageberatung oder Vermittlung von Finanzprodukten im Sinne des WpHG erbringt, ist eine Haftung für die Anlageentscheidungen des Kunden, die dieser auf Basis der von Werteanker erhaltenen Informationen und Konzepte trifft, grundsätzlich ausgeschlossen. Der Kunde trägt das volle Risiko seiner Investitionsentscheidungen und -umsetzungen.

7.7. Die Haftung von Werteanker für Vermögensschäden ist in jedem Fall auf die Deckungssumme der von Werteanker unterhaltenen Berufshaftpflichtversicherung begrenzt, die den gesetzlichen Anforderungen entspricht. Die konkrete Deckungssumme kann auf Anfrage des Kunden eingesehen werden.

7.8. Die Bestimmungen des Produkthaftungsgesetzes bleiben von den vorstehenden Haftungsbeschränkungen unberührt.

7.9. Eine persönliche Haftung der Mitarbeiter, gesetzlichen Vertreter und Erfüllungsgehilfen von Werteanker ist, soweit gesetzlich zulässig, ausgeschlossen.

8. Datenschutz

8.1. Der Schutz Ihrer persönlichen Daten ist Werteanker ein wichtiges Anliegen. Werteanker verarbeitet personenbezogene Daten des Kunden ausschließlich gemäß den Bestimmungen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) und anderer relevanter Datenschutzvorschriften.

8.2. Verantwortliche Stelle im Sinne der DSGVO ist die Werteanker Finanzstrategie UG (haftungsbeschränkt), Kurfürstendamm 213, 10719 Berlin, E-Mail: [email protected].

8.3. Zwecke der Verarbeitung: Werteanker verarbeitet die vom Kunden zur Verfügung gestellten personenbezogenen Daten zur Erfüllung der vertraglichen Pflichten, d.h., zur Durchführung der Finanzplanung und -beratung. Dies umfasst die Analyse der finanziellen Situation, die Entwicklung von Strategien, die Kommunikation mit dem Kunden sowie die Abwicklung von Zahlungen.

8.4. Rechtsgrundlagen der Verarbeitung:

  • Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO: Die Verarbeitung ist für die Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen erforderlich, die auf Anfrage des Kunden erfolgen.
  • Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO: Die Verarbeitung ist zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung erforderlich, der Werteanker unterliegt (z.B. steuerrechtliche Aufbewahrungspflichten).
  • Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO: Die Verarbeitung ist zur Wahrung der berechtigten Interessen von Werteanker oder eines Dritten erforderlich, sofern nicht die Interessen oder Grundrechte und Grundfreiheiten des Kunden, die den Schutz personenbezogener Daten erfordern, überwiegen (z.B. Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen).
  • Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO: Soweit für bestimmte Verarbeitungen eine Einwilligung des Kunden erforderlich ist, bildet diese Einwilligung die Rechtsgrundlage. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

8.5. Kategorien personenbezogener Daten: Werteanker verarbeitet insbesondere Kontaktdaten (Name, Adresse, E-Mail, Telefonnummer), Vertragsdaten (Leistungsumfang, Rechnungsdaten), Finanzdaten (Einkommen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Versicherungsdetails, Bankverbindungen) sowie weitere für die Finanzplanung relevante persönliche und wirtschaftliche Informationen, die der Kunde zur Verfügung stellt.

8.6. Empfänger der Daten: Im Rahmen der Leistungserbringung kann es erforderlich sein, dass Werteanker personenbezogene Daten an Dritte weitergibt, insbesondere an:

  • Steuerberater, Rechtsanwälte oder Wirtschaftsprüfer von Werteanker zur Erfüllung rechtlicher Pflichten.
  • IT-Dienstleister, Hosting-Provider und Software-Anbieter, die Werteanker zur technischen Abwicklung der Geschäftsbeziehungen einsetzt.

Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn dies zur Vertragserfüllung notwendig ist, eine gesetzliche Verpflichtung besteht oder der Kunde ausdrücklich eingewilligt hat. Werteanker schließt mit allen Dienstleistern, die Zugang zu personenbezogenen Daten erhalten, entsprechende Auftragsverarbeitungsverträge ab.

8.7. Speicherdauer: Personenbezogene Daten werden nur so lange gespeichert, wie dies zur Erreichung des Verarbeitungszwecks oder zur Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungsfristen (insbesondere handels- und steuerrechtlicher Natur, die bis zu 10 Jahre betragen können) erforderlich ist. Nach Ablauf dieser Fristen werden die Daten routinemäßig gelöscht, sofern sie nicht mehr zur Vertragserfüllung oder Anbahnung eines Vertrages erforderlich sind.

8.8. Betroffenenrechte: Als Kunde haben Sie das Recht, jederzeit Auskunft über die von Werteanker gespeicherten personenbezogenen Daten zu erhalten (Art. 15 DSGVO). Des Weiteren haben Sie das Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO), Löschung (Art. 17 DSGVO), Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO), Widerspruch gegen die Verarbeitung (Art. 21 DSGVO) und das Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO).

8.9. Beschwerderecht bei der Aufsichtsbehörde: Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch Werteanker zu beschweren. Die für Werteanker zuständige Aufsichtsbehörde ist die Berliner Beauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit.

8.10. Detaillierte Informationen zum Datenschutz, insbesondere zu Art, Umfang und Zweck der Erhebung und Verwendung Ihrer Daten, entnehmen Sie bitte der gesonderten Datenschutzerklärung auf unserer Website unter https://choriosdum.pro/datenschutz.

9. Schlussbestimmungen

9.1. Anwendbares Recht: Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland unter Ausschluss des UN-Kaufrechts (CISG). Diese Rechtswahl gilt für Verbraucher nur insoweit, als hierdurch nicht der Schutz zwingender Bestimmungen des Rechts des Staates, in dem der Verbraucher seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat, entzogen wird.

9.2. Gerichtsstand: Für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit den Vertragsbeziehungen zwischen Werteanker und dem Kunden ist Gerichtsstand Berlin, sofern der Kunde Kaufmann, eine juristische Person des öffentlichen Rechts oder ein öffentlich-rechtliches Sondervermögen ist oder keinen allgemeinen Gerichtsstand in Deutschland hat. Für Verbraucher gelten die gesetzlichen Gerichtsstände.

9.3. Änderung der AGB: Werteanker behält sich das Recht vor, diese AGB mit Wirkung für die Zukunft zu ändern oder zu ergänzen. Die Kunden werden über Änderungen mindestens vier Wochen vor deren Inkrafttreten in Textform (z.B. per E-Mail) informiert. Sofern der Kunde den Änderungen nicht innerhalb dieser Frist widerspricht und die Leistungen von Werteanker weiterhin in Anspruch nimmt, gelten die Änderungen als angenommen. Auf die Bedeutung der Frist und die Folgen des Schweigens wird Werteanker in der Änderungsmitteilung gesondert hinweisen. Im Falle eines fristgerechten Widerspruchs ist Werteanker berechtigt, den Vertrag mit dem Kunden zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der neuen AGB zu kündigen.

9.4. Schriftformklausel: Mündliche Nebenabreden bestehen nicht. Änderungen und Ergänzungen dieser AGB sowie des geschlossenen Vertrages bedürfen zu ihrer Wirksamkeit der Schriftform, es sei denn, diese AGB oder gesetzliche Bestimmungen sehen ausdrücklich die Textform vor. Dies gilt auch für die Aufhebung dieser Schriftformklausel selbst.

9.5. Online-Streitbeilegung (OS-Plattform) und Verbraucherstreitbeilegung:

  • Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit, die Sie unter https://ec.europa.eu/consumers/odr/ finden. Werteanker ist nicht verpflichtet und nicht bereit, an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.
  • Werteanker ist zur Teilnahme an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle nach dem Verbraucherstreitbeilegungsgesetz (VSBG) weder bereit noch verpflichtet.

9.6. Die Vertragssprache ist Deutsch.

10. Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ganz oder teilweise unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, so wird die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen dadurch nicht berührt. Die unwirksame oder undurchführbare Bestimmung ist durch eine wirksame und durchführbare Bestimmung zu ersetzen, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung in rechtlich zulässiger Weise am nächsten kommt. Entsprechendes gilt für eventuelle Regelungslücken. Dieses gilt nicht, wenn die Einhaltung des Vertrages für eine Partei eine unzumutbare Härte darstellen würde.

Bereit für ein Gespräch?

+49 30 12345678 Nachricht schreiben
Werteanker Finanzstrategie

Wir bieten maßgeschneiderte Konzepte für den privaten und gewerblichen Vermögensaufbau. Unser Fokus liegt auf nachhaltiger Wertsteigerung und individueller Absicherung für jede Lebensphase.

Navigation

  • Leistungen
  • Über uns
  • Team
  • Kontakt

Rechtliches

  • Impressum
  • Datenschutz
  • AGB
  • Cookies

Kontakt

Kurfürstendamm 213

10719 Berlin

+49 30 12345678

[email protected]

© 2026 Werteanker Finanzstrategie. Alle Rechte vorbehalten.

🍪 Cookie-Einstellungen

Wir verwenden Cookies, um Ihnen die beste Erfahrung zu bieten. Mehr erfahren